Cảnh báo chiêu trò lừa đảo online (kỳ 1)

Mặc dù thời gian qua cơ quan chức năng đã tăng cường tuyên truyền, cảnh báo về các hình thức lừa đảo trên không gian mạng, đồng thời xử lý nghiêm nhiều đối tượng vi phạm cũng như thiết lập đường dây nóng tiếp nhận, xử lý các phản ánh của người dân. Tuy nhiên, các đối tượng lừa đảo không ngừng tạo ra những phương thức mới tinh vi hơn khiến không ít người “sập bẫy”.

Sau những chiêu trò livestream hợp tác khai thác đá quý từng gây xôn xao dư luận, thời gian gần đây xuất hiện nhiều hình thức lừa đảo mới và một trong số đó là bán vé số nước ngoài qua mạng xã hội với lời quảng cáo "có cánh", đó là “trúng thưởng khủng”. Do đánh trúng vào tâm lý muốn một lần may mắn, nhiều người đã mất cảnh giác.
Trao đổi với phóng viên Tạp chí Điều dưỡng Việt Nam, anh anh K.N (Lâm Đồng) cho biết mình vô tình truy cập vào trang Facebook “ĐCMM 66666” và bị thu hút bởi quảng cáo “xổ số cào online trúng thưởng lớn”. Sau một vài tương tác, anh được một “nhân viên chăm sóc khách hàng” liên hệ qua Messenger, tư vấn các gói mua vé số bằng hình thức chuyển khoản.

Tin lời, anh K.N mua combo 30 vé số cào với giá 100.000 đồng. Sau khi cào vé xong anh được hướng dẫn vào livestream, nhập mã để theo dõi kết quả. Tại đây, một “phiếu trúng thưởng” mang tên anh K.N bất ngờ xuất hiện với số tiền lên tới 727.200.000 đồng.
Ngay sau đó, “nhân viên chăm sóc khách hàng” yêu cầu anh cung cấp thông tin cá nhân để “làm hồ sơ trả thưởng”, đồng thời gửi lời chúc mừng kèm hướng dẫn nộp “phí hồ sơ”. Một mã QR tài khoản ngân hàng V. mang tên NGUYEN VAN PHAT được gửi kèm và "nhân viên" này yêu cầu anh N chuyển 4.800.000 đồng với lý do “tiền thưởng trên 200 triệu”. Tuy nhiên, do không đủ tiền nên anh K.N xin chuyển trước1 triệu đồng và "nhân viên chăm sóc khách hàng" nhanh chóng đồng ý. Sau khi nhận tiền, "nhân viên chăm sóc khách hàng" đã lập tức chặn liên hệ với anh K.N
Sau đó không lâu, anh N. vào trang Facebook “Hỗ Trợ Pháp Lý ...” do tin tưởng đây là trang uy tín do có rất nhiều hình ảnh liên quan đến Ngân hàng Nhà nước, Bộ Tài chính được đăng tải trên đây. Sau khi kết nối, anh được nhân viên "chăm sóc khách hàng" hướng dẫn tải ứng dụng Lotus Chat và tham gia vào nhóm “PHÒNG XỬ LÝ GIẢI NGÂN NHẬN TIỀN”.
Trong nhóm có 5 thành viên, một người tự xưng là Thiếu tá NGUYỄN XUÂN T., công tác tại Cục An ninh mạng, trực tiếp “giám sát giải ngân”. Nhóm liên tục đưa ra các quy trình, quy định mang danh nghĩa “Bộ Tài chính”, yêu cầu các thành viên cùng lúc hoàn tất thủ tục để nhận tiền.
Các “thành viên” trong nhóm liên tục thông báo đã hoàn tất chuyển tiền và nhận thưởng thành công với mục đích để anh N. tin tưởng và chuyển tiền.
“Tôi thấy hai người kia đều báo đã nhận tiền nên tôi tin tưởng. Tuy nhiên, khi nói không có đủ số tiền gần 6 triệu đồng, nhân viên tư vấn nói 'linh động’ và thúc ép tôi nếu không nộp sớm hệ thống sẽ không giải ngân. Tôi đã chuyển 1.150.000 đồng. Vừa chuyển xong, tôi lập tức bị chặn tiếp cận hệ thống", anh N. bức xúc chia sẻ.
Tương tự, anh C (Lâm Đồng) cũng cho biết, anh truy cập một số trang mạng xã hội như “xổ số cào online”, “livestream trúng thưởng”, “dự đoán may mắn”. Sau khi tương tác anh được thông báo trúng thưởng số tiền lớn. Rất may khi các đối tượng yêu cầu chuyển tiền để nhận thưởng, anh đã nâng cao cảnh giác do trước đó anh đọc được các thông tin cảnh báo từ cơ quan chức năng liên quan đến hành vi lừa đảo trên không gian mạng.
Đáng chú ý, các đối tượng sử dụng hình ảnh được cho là “Cổng thông tin điện tử Bộ Tài chính”, kèm theo thông tin xác minh tài sản, yêu cầu nộp phí để “đối chiếu và giải ngân”. Đây là thủ đoạn giả mạo tinh vi, đánh vào tâm lý tin tưởng cơ quan nhà nước của người dân.
Trước đó, Bộ Tài chính đã nhiều lần phát đi cảnh báo về tình trạng giả mạo cổng thông tin điện tử để lừa đảo. Điển hình, ngày 9/11/2025, Bộ Tài chính khẳng định website “congthongtindientubtc.com” là giả mạo, không có chức năng thu hồi tiền trực tuyến.
Bộ Tài chính nhấn mạnh: “Bộ Tài chính không yêu cầu người dân chuyển tiền lệ phí để thu hồi các khoản tiền bị mất. Người dân hãy cảnh giác với các trang web, fanpage mạo danh yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, nộp tiền phí để được hoàn trả tiền. Người dân cần liên hệ ngay với cơ quan công an để trình báo nếu phát hiện các dấu hiệu đáng ngờ”.

Không dừng lại ở đó, các đối tượng còn sử dụng hình ảnh cán bộ Quân đội để tạo niềm tin. Qua xác minh, hình ảnh “Thiếu tá NGUYỄN XUÂN THỤY” trong nhóm thực chất trùng khớp với hình ảnh Thiếu tá Nguyễn Văn Trung, Trưởng ban Tài chính, Trường Quân sự Quân đoàn 2 (chụp thời điểm năm 2020). Tấm ảnh và bài viết đã được báo chí chính thống đăng tải : Cán bộ tài chính có nhiều sáng kiến (https://www.qdnd.vn/quoc-phong-an-ninh/xay-dung-quan-doi/can-bo-tai-chinh-co-nhieu-sang-kien-612365). Hiện tại Thiếu tá Nguyễn Văn Trung đang công tác tại Quân đoàn 12, đóng quân tại Ninh Bình.
Việc cắt ghép, sử dụng hình ảnh cán bộ Quân đội, cơ quan nhà nước nhằm phục vụ mục đích lừa đảo là hành vi đặc biệt nghiêm trọng, không chỉ xâm phạm tài sản người dân mà còn ảnh hưởng uy tín của các cơ quan, tổ chức.

(Còn tiếp)